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 花旗（台灣）銀行/原華僑銀行
　

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短期融資
您擔心
採購原物料或支付無形貿易支付款嗎？
因季節性變動或短期週轉所需資金無著落嗎？
有出口所需新台幣或外幣週轉金無法支應問題嗎？
有支付客戶支存偶有臨時週轉不足之困擾嗎？
有業務所需之資金週轉用的煩惱嗎？
如何利用新台幣或外幣定存單借款嗎？
企業營運免擔心，本行企業金融 / 短期融資業務，協助您解決以上相關困擾，讓您提高經營效率，創造營運獲利

購料貸款

  • 業務用途：
    廠商向國內、外採購原物料、零件及支付無形貿易款項或技術報酬金。
  • 融資額度：
    依廠商實際需要訂定，原則上應視年需購料金額 ，與其存貨週轉次數相較，再斟酌價格變動等因素，以核算其貸款最高額度。
  • 貸放期間 ：
    每筆借款期限以存貨一次週轉天數（包括生產與運銷所需時間）而定，目前一般借款期限有 90天、120天、150天、180天等。
  • 動用方式 ：
    以開發信用狀、 D/A、D/P、O/A等方式申請融資。
  • 還款方式 ：
    以出售產品所得款項償還。

週轉金貸款

  • 業務用途 ：
    供給客戶因季節性變動或短期週轉所需資金，以協助其正常營運。
  • 融資額度 ：
    視實際需要而定，以參酌借戶營業旺季與淡季所需週轉資金之差額核估為原則。
  • 貸放期間 ：
    借款期限以一年內為限
  • 動用方式 ：
    憑相關交易或議定之文件申請動用。

外銷貸款

  • 業務用途 ：
    提供借款人出口所需新台幣或外幣週轉資金，其以外幣融通者限以 L/C或D/A、D/P、O/A託收文件融資。
  • 融資額度 ：
    參酌借款人外銷實績、外銷產品週轉率、未來營運產銷計畫及客戶信用狀況酌予核定。
  • 貸放期間 ：
    貸款之動用期限原則上不超過 180天，惟經延期後最長不得超過一年；並可在額度內循環使用。
  • 動用方式 ：
    1. 憑出口信用狀辦理。
    2. 憑訂單、買賣契約、承兌交單(D/A)、付款交單(D/P)、記帳(O/A)方式辦理。
    3. 不超過保險證明書所載(信用危險)保險金額為限。
  • 還款方式 ：
    貸款利息按月計收，貸款本金應以借款人在本行辦理出口押匯或託收所得款項償還，否則借款人應自籌款項償還。
  • 貸款利率 ：
    1. 以新台幣撥貸者，依本行貸放利率加（減）碼計息。
    2. 以美金撥貸者，依本行美金通知款利率計息。
    3. 以美金以外之其他外幣撥貸者，依通知利率計息。

透支

  • 使用對象 ：
    在本行設有支存戶者，營運正常、資信良好，與本行各項業務往來，實績良好之公民營企業。
  • 業務用途 ：
    支應客戶支存偶有臨時週轉不足之需。
  • 融資額度 ：
    參酌客戶支存實績，每筆交易金額，及實際需要核定。
  • 貸放期間 ：
    每筆於支用後以不超過 30天償還為原則。
  • 透支利率 ：
    依客戶資信及擔保情形計收，逕由該支存戶扣抵利息，如每日有存、有透，以當日透支最高額計息。

貼現

  • 適用對象 ：
    依法登記之公民營企業因實際營業交易所取得之本票或匯票。
  • 業務用途 ：
    借款人業務所需之資金週轉用。
  • 融資額度 ：
    原則上應以貼現申請人（即客戶）之營業額為準，並扣除其現銷（包括直接外銷）及支票償付之部分。並參考客戶未來營運產銷計畫及客戶信用狀況酌予核定。
  • 貸放期間 ：
    票據貼現，自貼現之日起算，至票據到期日為止，最長不得超過一百八十天。
  • 動用方式 ：
    客戶持符合票據法規定之本票或匯票，由銀行以折扣方式，預收利息而取得未到期之票據。申請貼現之票據，須經客戶背書，且背書須連續，其為匯票者，並應經付款人承兌。

存單質借

  • 新台幣定期存單質借：
    客戶可持本行新台幣定期存款單向營業櫃台申請質押借款，本行於存單面額九成範圍內撥貸。
  • 外幣定期存單質借：
    1. 外幣定存質借原幣：客戶可持本行外幣定期存款單向營業櫃台申請質借原幣借款，本行於存單面額九成範圍內撥貸。
    2. 外幣定存質借新台幣幣：客戶可持本行外幣定期存款單向營業櫃台申請質借新台幣借款，本行於存單面額八成五範圍內撥貸。
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