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利率交換（ Interest Rate Swap，簡稱IRS）

利率交換 (IRS)係指企業與本行簽訂『交換契約』，約定在特定期間內，每隔一段週期依約定之固定或浮動型態利率，彼此交換並互付對方一次利息，其交換之一連串利息金額係依契約約定之名目本金計算，惟名目本金並不交換，僅於每次付息週期屆至時，結算兩交換利息之淨額後辦理交割支付。

實例說明：

假設：企業有一筆固定利率借款，但預期利率將持續下跌時，則可與本行訂定一筆利率交換 (IRS)契約，收取固定的利率，而支付浮動的利率，將固定利率(Fixed-Rate）負債轉換成浮動利率（Floating-Rate）負債，以減少資金成本。

透過一系列「固定與浮動利息交換」或「浮動與浮動利息交換」，您將可預期達到以下目的：

假如您有各種金融商品服務或避險上的需求，或想了解進一步的訊息：請於上班時間（ 08：30～17：30）致電（02）23715181轉分機613～620

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