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業務簡介

(1) 本行目前已核准開辦之金錢信託業務項目如下：

1. 特定金錢信託資金投資國外有價證券

2. 特定金錢信託資金投資國內證券投資信託基金

3. OBU外幣信託資金投資國外有價證券

(2) 投資共同基金的優點

1. 合法免稅：
   我國稅法規定，所得稅課徵是採屬地主義，目前個人投資國外有價證券（包括資本利得、股息、股利）都完全免稅，為合法的節稅管道。
   　

2. 分散投資，降低風險：
   共同基金乃是將客戶資金投資分散在數百種股票或是債券上，風險遠比單一股票或債券交易來得低，同時由於分散投資世界各地，可以避免單一區域股市的風險，是相當穩健的投資工具。
   　

3. 專業投資管理：
   共同基金公司都有專業基金經理人與研究人員，針對各國總體經濟狀況與個股表現作投資決策，免去投資人選股的煩惱。
   　

4. 流動性佳，變現容易：
   共同基金的流動性高，可隨時贖回，變現性極高；相較銀行定存若是提前解約，利息需打折的情況，投資共同基金完全沒有這方面的顧慮。

(3) 投資特定金錢信託業務需注意事項

1. 基金投資非屬存款保險承保範圍。

2. 基金並非 存款 ，投資人須自負盈虧，受託銀行不保本不保息。

3. 基金投資具投資風險，此一風險可能使本金發生虧損。

4. 基金以往之 績效 不代表未來投資之表現，投資人應慎選投資標的。

作業說明

(1) 作業時間：

基金申購、贖回、轉換、及其他變更事項作業受理時間，網路銀行為每週一至週五上午九點至下午兩點以前，臨櫃交易為每週一至週五上午九點至下午兩點半以前（但 國內債券型基金 及 國內指數基金 申購截止時間為上午十點半以前）。

(2) 投資方式：

本行目前提供以下兩種申購方式：

1. 單筆 最低申購金額：

   • 新台幣10,000元/國內債券基金100,000元。

   • 美金、歐元、英鎊1,000元/港幣、澳幣、瑞典幣10,000元/日幣100,000元。
      

2. 定期定額 最低申購金額：

   • 國內股票基金新台幣3,000元。

   • 國外基金新台幣5,000元/美金、歐元、英鎊100元/港幣、瑞典幣1,000元/日幣10,000元。

   • 國外基金台幣信託得選擇三種以內標的為投資組合，並以仟元為分割投資單位；國內基金及外幣信託以單一投資標的為限。

   • 每月扣款日為6、16、26三天（遇假日順延），惟申請日需於扣款日前兩個營業日前提出。

(3) 申請流程：

1. 委託人資格：

   • 本國自然人或領有外僑居留證之外國自然人（自然人為無行為能力或限制行為能力者，須經法定代理人代理或同意為信託行為）。

   • 本國法人或經我國政府認許之外國法人。

   • 經許可來臺，並依財政部規定在國內銀行開設新台幣存款帳戶之大陸地區人民。

   • 其他經財政部或央行核准者。
     　

2. 相關手續費

   • 申購手續費：依各家基金公司費率各有不同，國外基金為 1%~3%，國內基金為1%~2%。

   • 贖回金手續費：無。

   • 轉換手續費：國外基金本行每筆收取 NT$500元，國內基金本行每筆收取NT$50元；另外有些基金公司採外加方式，有些則以內扣方式收取，依各家基金公司規定收取。

   • 信託管理費：按每筆信託金額，分別依其實際信託期間之一定比例計算（ 0-1年：按信託金額0.2%；1-3年：按信託金額0.15%；3-5年：按信託金額0.1%；5年以上免收費）