依財政部89.10.5台財融第89760330號函暨89.12.11台財融(六)第89764532號函規定應揭露事項：
一、 資產負債表及損益表
民國九十二年六月三十日
單位：新台幣仟元
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資 產 |
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負 債 及 淨 值 | ||||
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現金、存放央行及同業 |
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$46,245,150 |
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負 債 |
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買入票券－淨額 |
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11,673,537 |
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央行及同業存款 |
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$2,698,992 |
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買匯、貼現及放款－淨額 |
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146,760,659 |
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存款及匯款 |
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226,922,499 |
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投資－淨額 |
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3,942,143 |
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央行及同業融資 |
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867,937 |
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固定資產淨額 |
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8,550,056 |
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其他負債 |
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14,631,494 |
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催收款－淨額 |
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23,117,473 |
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淨 值 |
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承受擔保品－淨額 |
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3,058,460 |
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資本 |
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11,376,000 |
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其他資產 |
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11,074,404 |
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資本公積 |
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178,440 |
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保留盈餘 |
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(2,258,507) |
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股東權益調整 |
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5,027 |
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資 產 合 計 |
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$254,421,882 |
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負債及淨值合計 |
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$254,421,882 |
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主要或有及承諾事項 |
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客戶尚未動用之放款承諾 |
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$5,913,203 |
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附買回有價證券 |
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6,140,429 |
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各項保證款項 |
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12,134,339 |
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客戶已開發但未使用之信用狀餘額 |
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6,558,379 |
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信託資產 |
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2,240,016 |
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遠期外匯買賣合約 |
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買入 |
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599,862 |
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賣出 |
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390,658 |
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與利率有關之衍生性金融商品名目本金契約餘額 |
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3,065,198 |
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與匯率有關之衍生性金融商品名目本金契約餘額 |
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2,257,273 |
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權益證券及商品有關之衍生性金融商品 |
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- |
民國九十二年一月一日至六月三十日
單位：新台幣仟元
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營 業 收 入 |
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利息收入 |
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$4,095,352 |
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買賣票券利益－淨額 |
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1,180,163 |
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手續費收入 |
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474,887 |
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其他營業收入 |
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133,871 |
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營業收入合計 |
|
5,884,273 |
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營 業 成 本 |
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利息支出 |
|
1,949,174 |
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各項提存 |
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3,761,568 |
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其他營業成本 |
|
183,304 |
|
營業成本合計 |
|
5,894,046 |
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營業毛損 |
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(9,773) |
|
營業費用 |
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業務費用 |
|
1,455,457 |
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管理費用 |
|
106,071 |
|
營業費用合計 |
|
1,561,528 |
|
營業損失 |
|
(1,571,301) |
|
營業外收入及利益 |
|
131,111 |
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營業外費用及損失 |
|
(29,963) |
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繼續營業部門稅前淨損 |
|
(1,470,153) |
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所得稅費用 |
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- |
|
稅後淨損 |
|
$(1,470,153) |
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二、 重要財務及業務概況
單位：%
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項 目 |
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92.6.30 |
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91.6.30 |
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自有資本比率 |
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5.51 |
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|
4.19 |
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負債占淨值比率 |
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|
2,635.44 |
|
|
2,924.51 |
單位：新台幣仟元，%
|
項 目 |
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|
92.6.30 |
|
|
91.6.30 |
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逾期放款 |
|
|
$25,262,541 |
|
|
$27,755,643 |
|
催收款 |
|
|
27,926,374 |
|
|
29,755,142 |
|
逾放比率 |
|
|
14.34% |
|
|
16.00% |
|
應予觀察放款 |
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|
5,114,000 |
|
|
5,625,000 |
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應予觀察放款占總放款比率 |
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|
2.90% |
|
|
3.24% |
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帳列放款及催收款損失準備 |
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|
6,289,200 |
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6,520,657 |
註： 逾期放款係依財政部83.2.16台財融第八三二二九二八三四號函及86.12.1財政部台財融第八六六五六五六四號函規定列報之逾期放款金額。
1. 授信風險集中情形
單位：新台幣仟元，%
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92.6.30 |
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91.6.30 | ||
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對利害關係人授信金額 |
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$1,544,565 |
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$1,798,039 | ||
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利害關係人授信比率 |
|
0.95 |
|
|
1.11 | ||
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股票質押授信比率 |
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1.53 |
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|
1.77 | ||
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授信行業集中情形 |
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行業別 |
比 率 |
|
|
行業別 |
比 率 |
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製造業 |
35.14 |
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|
製造業 |
36.33 |
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營造業 |
4.70 |
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|
營造業 |
8.79 |
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商業 |
13.45 |
|
|
商業 |
11.82 |
|
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|
個人 |
26.25 |
|
|
個人 |
26.94 |
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|
其他 |
20.46 |
|
|
其他 |
16.12 |
2. 轉投資事業概況
民國九十二年六月三十日
單位：新台幣仟元，%
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轉投資事業名稱 |
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帳面價值 |
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